Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wystąpiła z zarzutami przeciwko kilku firmom i grupom inwestycyjnym w związku z rozbudowanym oszustwem kryptowalutowym, które – według regulatora – wyłudziło od inwestorów detalicznych ponad 14 mln USD (ok. 60,2 mln zł przy kursie ~4,3 PLN/USD).
Sprawa obejmuje zarzuty wobec trzech rzekomych platform handlu aktywami kryptowalutowymi: Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd. oraz Cirkor Inc., a także wobec czterech „klubów inwestycyjnych”: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd. oraz Zenith Asset Tech Foundation. SEC opisuje schemat jako wieloetapowe oszustwo, które najpierw pozyskiwało ofiary reklamami w mediach społecznościowych, następnie zdobywało ich zaufanie przez grupy na komunikatorach, a w końcu nakłaniało do wpłacenia środków na fałszywe platformy.
Mechanizm działania oszustwa był systematyczny. Na WhatsAppie tworzone były grupy prowadzone przez osoby występujące jako „profesor” (dostarczający analizy makroekonomiczne i komentarze rynkowe) oraz „asystent” (zajmujący się codzienną komunikacją z uczestnikami). Te postaci miały rzekomo udostępniać rekomendacje handlowe oparte na sygnałach generowanych przez sztuczną inteligencję (AI). Zaufanie budowane w ten sposób służyło do skłonienia uczestników do otwierania i zasilania kont na wskazanych platformach Morocoin, Berge i Cirkor, które fałszywie przedstawiały się jako licencowane podmioty.
SEC wskazuje, że inwestycyjne kluby AI Wealth i Lane Wealth prowadziły swoje grupy WhatsApp od co najmniej stycznia 2024 do czerwca 2024, natomiast AIIEF i Zenith działały od co najmniej lipca 2024 do stycznia 2025. Skargi opisują także, że rejestracje AI Wealth, Lane Wealth i Zenith zostały opłacone przez nieujawnioną osobę mającą siedzibę w Pekinie, Chiny.
- Morocoin Tech Corp. – założona około grudnia 2023, dostępna pod adresem h5.morocoin[.]top (obecnie zaległa)
- Berge Blockchain Technology Co., Ltd. – założona około czerwca 2022, dostępna pod www.bergev[.]org (obecnie zaległa)
- Cirkor Inc. – założona około maja 2024, dostępna pod www.cirkortrading[.]com (administracyjnie rozwiązana w październiku 2025)
W ramach naciągania ofiar organizatorzy reklamowali także oferty tokenów zabezpieczających (Security Token Offerings, STO). Dla grup AI Wealth i Lane Wealth promowano STO tokena o nazwie SCT, rzekomo emitowanego przez firmę SatCommTech. Dla AIIEF i Zenith reklamowano STO tokena HMB, przypisywanego spółce HumanBlock. SEC ustaliła, że zarówno SatCommTech, jak i HumanBlock były fikcyjnymi podmiotami, a na omawianych platformach faktycznie nie dochodziło do żadnych rzeczywistych transakcji.
Kolejnym elementem oszustwa były praktyki blokowania wypłat i wymuszania opłat z góry: gdy poszkodowani próbowali wypłacić zgromadzone środki, platformy żądały zapłaty opłat wstępnych rzekomo niezbędnych do odzyskania środków, a następnie odcinały dostęp do usług. W rezultacie skradzione środki, według SEC, zostały przeniesione za granicę przez sieć kont bankowych i portfeli kryptowalutowych, często z udziałem kont zarejestrowanych na osoby z Chin lub Mjanmy działające w rejonie Azji Południowo-Wschodniej.
SEC podaje rozbicie skradzionych środków: co najmniej 14 mln USD skradzione w sumie, z czego aktywa kryptowalutowe stanowiły co najmniej 7,4 mln USD (ok. 31,8 mln zł), natomiast waluta fiat – 6,6 mln USD (ok. 28,4 mln zł). Wśród przytoczonych przykładów, inwestor Morocoin wykonał siedem przelewów łączących się na ponad 1 mln USD (ok. 4,3 mln zł) na konta w Chinach i Hongkongu, a inny inwestor Cirkor przelał ponad 1,4 mln USD (ok. 6,0 mln zł) na bank w Indonezji.
Oszustwo było również zadokumentowane w zgłoszeniach użytkowników na forach internetowych — między innymi na Reddicie pojawiło się kilka relacji osób, które straciły oszczędności w tej sprawie. Przykładowo, w grupach WhatsApp używano wymyślonych nazw profesorów i asystentów, takich jak „Richard Dill” i „Daisy Akemi”, co potwierdza schemat budowania roli zaufanych doradców.
Wobec oskarżonych SEC postawiła zarzuty naruszenia przepisów antyoszustwowych ustawy Securities Act z 1933 r. oraz Securities Exchange Act z 1934 r. Regulator domaga się stałych zakazów działalności, kar cywilnych oraz zwrotu skradzionych środków wraz z odsetkami przedprocesowymi. Laura D’Allaird, szefowa jednostki ds. cybernetyki i technologii wschodzących, podkreśliła, że sprawa ilustruje powszechny typ oszustwa wymierzony w inwestorów detalicznych i zapowiada energiczne ściganie takich nadużyć.
Znaczenie tej sprawy jest dwojakie: po pierwsze pokazuje, jak skutecznie przestępcy wykorzystują reklamy w mediach społecznościowych i komunikatory do budowania fałszywego zaufania oraz do manipulowania nieprofesjonalnymi inwestorami za pomocą narracji o „AI” i rzekomych zyskach. Po drugie obrazuje trudności ścigania przestępstw finansowych o charakterze transgranicznym, gdy środki są rozpraszane między kontami bankowymi i portfelami kryptowalutowymi w różnych jurysdykcjach, co utrudnia odzyskanie skradzionych funduszy. Dla inwestorów detalicznych sprawa jest przestrogą — zawsze warto weryfikować legalność platform i emisji tokenów oraz zachować szczególną ostrożność wobec ofert obiecujących szybkie zyski, zwłaszcza gdy w tle pojawia się nacisk na zaangażowanie przez komunikatory i rzekome „wskazówki AI”.
