Zbliżający się termin rozliczeń podatkowych potrafi przyprawić o ból głowy nawet najbardziej zorganizowanych podatników. Wielu z nas ma tendencję do odkładania tego obowiązku na ostatnią chwilę, szczególnie kiedy istnieje ryzyko konieczności dopłaty. Na szczęście w erze nowoczesnych technologii i mobilnych aplikacji coraz łatwiej przejść przez ten proces szybko, wygodnie i bez pomocy księgowego.
Współczesne aplikacje do rozliczeń podatkowych potrafią zdziałać cuda – niezależnie od tego, czy Twoja sytuacja podatkowa jest prosta, czy należysz do grona samozatrudnionych z bardziej skomplikowanymi rozliczeniami. Wśród najpopularniejszych rozwiązań na rynku amerykańskim prym wiodą dwie aplikacje: TurboTax i H&R Block, które od lat cieszą się zaufaniem użytkowników.
Obie usługi oferują prostoty i intuicyjny interfejs, choć H&R Block szczególnie wyróżnia się klarownym tłumaczeniem zawiłych zasad podatkowych – idealne dla osób, które niezbyt pewnie czują się w świecie finansów. Z kolei TurboTax daje użytkownikowi większą swobodę – pozwala swobodnie przeskakiwać między sekcjami formularzy i wypełniać je w dogodnym tempie. Dla wielu to właśnie ta elastyczność przesądza o jego wyborze.
Pakiety obu usług różnią się również wsparciem specjalistycznym. H&R Block oferuje pomoc doradcy podatkowego w ramach płatnych planów bez dodatkowych kosztów – to wielka zaleta dla osób, które chcą mieć pewność co do poprawności swojego zeznania. TurboTax również oferuje taką pomoc, ale za dodatkową opłatą, za to z opcją prowadzenia całego procesu z ekspertem na żywo (Live Assisted), co może być szczególnie cenne przy skomplikowanych rozliczeniach.
Jeśli chodzi o koszty, TurboTax w wersji Deluxe kosztuje około 280 zł plus 240 zł za każde dodatkowe rozliczenie stanowe, natomiast jego odpowiednik w H&R Block to wydatek rzędu 225 zł + 200 zł. Osoby prowadzące działalność lub freelancerzy zapłacą więcej, jednak H&R Block zazwyczaj oferuje korzystniejszą relację jakości do ceny.
Dla tych, którzy chcą uniknąć wydatków, obie aplikacje oferują wersje darmowe, o ile kwalifikujesz się do najprostszych rozliczeń. Tu H&R Block wypada korzystniej, ponieważ pozwala rozliczyć się z większą liczbą dodatków i formularzy w darmowym wariancie.
Oczywiście TurboTax i H&R Block to nie jedyne opcje dostępne na rynku. Coraz większe uznanie zdobywają alternatywy takie jak TaxAct, TaxSlayer czy Cash App Taxes. TaxAct to aplikacja przeglądarkowa o porównywalnym do TurboTax stylu działania, ale w niższej cenie – plany zaczynają się od około 200 zł, choć rozliczenia stanowe są płatne nawet w darmowej wersji. Z kolei TaxSlayer wyróżnia się niskimi kosztami – nawet bardziej rozbudowane pakiety nie przekraczają 400 zł, a darmowa wersja obsługuje podstawowe potrzeby bez zarzutu.
Rewelacją jest również Cash App Taxes, szczególnie dla osób rozliczających się na formularzu W-2. W pełni darmowa, przyjazna aplikacja umożliwia rozliczenie podatków bez żadnych kosztów – jedyny warunek to posiadanie konta w Cash App.
Dla osób pracujących na własny rachunek lub z bardziej rozbudowaną sytuacją finansową, warto rozważyć narzędzia wspierające organizację danych podatkowych przez cały rok. Tu na szczególną uwagę zasługują aplikacje takie jak Quicken Simplifi, Expensify, Keeper Tax czy Adobe Scan.
Quicken Simplifi to kompleksowe narzędzie do zarządzania finansami osobistymi, które umożliwia śledzenie wydatków, planowanie budżetu i analizę przychodów. Za nieco ponad 190 zł rocznie otrzymujemy dostęp do aplikacji, która integruje się z kontami bankowymi i inwestycyjnymi, automatycznie kategoryzuje transakcje i pozwala na tworzenie szczegółowych raportów. Idealne rozwiązanie dla tych, którzy nie chcą szukać paragonów i rozliczeń na ostatnią chwilę.
Expensify to z kolei świetna opcja dla przedsiębiorców i freelancerów, zwłaszcza tych, którzy często podróżują służbowo. Oferuje elastyczne plany, nawet darmowe, i pozwala na wygodne skanowanie oraz importowanie paragonów, faktur czy innych dokumentów. Dodatkowo, dostępna karta Expensify ułatwia kontrolę nad wydatkami firmowymi.
Adobe Scan natomiast to doskonałe rozwiązanie dla tych, którzy potrzebują szybko zdigitalizować dokumenty. Dzięki tej darmowej aplikacji można w kilka sekund przekształcić papierowe dokumenty w wysokiej jakości pliki PDF, gotowe do archiwizacji lub przesłania do księgowego. Proste narzędzia do edycji i integracja z chmurą czynią z niej jedno z najlepszych rozwiązań do porządkowania finansowych papierów.
Keeper Tax to aplikacja dedykowana osobom samozatrudnionym, która przez cały rok analizuje wydatki i sugeruje potencjalne odliczenia. Oprócz tego, pozwala na pełne złożenie zeznania podatkowego bez korzystania z innych usług – idealna dla tych, którzy chcą mieć całość rozliczeń „pod jednym dachem”. Miesięczny koszt to ok. 80 zł lub 770 zł rocznie – to opcja, która może się zwrócić dzięki znalezionym oszczędnościom.
Choć podatki to temat, który wielu z nas przyprawia o dreszcze, dobrze dobrana aplikacja może uczynić z niechcianego obowiązku przystępny proces. Niezależnie od tego, czy wybierzesz pełnoprawny program rozliczający, czy wspierającą aplikację do zarządzania finansami – klucz tkwi w organizacji i narzędziach, które działają na twoją korzyść przez cały rok, nie tylko w kwietniu.
