W ostatnich latach oszustwa związane z transakcjami kartami kredytowymi stają się coraz poważniejszym problemem na całym świecie. Według przewidywań globalne straty w wyniku takich oszustw mogą sięgnąć aż 43 miliardów dolarów do 2026 roku. W odpowiedzi na tę narastającą epidemię, NVIDIA opracowała nowatorski przepływ pracy oparty na sztucznej inteligencji (AI) do wykrywania oszustw finansowych. Nowe rozwiązanie, zintegrowane z Amazon Web Services (AWS), oferuje przyspieszone przetwarzanie danych i zaawansowane algorytmy, które znacznie poprawiają zdolność AI do wykrywania i zapobiegania oszustwom w transakcjach kartami kredytowymi.
Nowoczesne narzędzia do wykrywania oszustw finansowych
NVIDIA zaprezentowała swoje nowe rozwiązanie podczas fintechowej konferencji Money20/20. Przełomowy przepływ pracy wykorzystuje zaawansowane algorytmy oraz przyspieszoną analizę danych, aby wesprzeć instytucje finansowe w wykrywaniu subtelnych wzorców i anomalii w danych dotyczących transakcji. Dzięki temu możliwe jest poprawienie dokładności wykrywania oszustw oraz zmniejszenie liczby fałszywych alarmów w porównaniu do tradycyjnych metod.
Wprowadzenie nowej technologii NVIDIA AI Enterprise na platformie AWS pozwala organizacjom na łatwe przenoszenie istniejących procesów wykrywania oszustw na infrastrukturę z przyspieszonym przetwarzaniem przy użyciu procesorów graficznych (GPU). Umożliwia to bardziej efektywne wykorzystanie mocy obliczeniowej oraz poprawia szybkość i dokładność analiz.
Efektywny rozwój sztucznej inteligencji w wykrywaniu oszustw
Dzięki zastosowaniu zaawansowanych narzędzi uczenia maszynowego, przedsiębiorstwa, które zainwestują w pełen pakiet rozwiązań AI, mogą liczyć na poprawę dokładności wykrywania oszustw nawet o 40%. To znaczący wzrost, który przekłada się na szybsze wykrywanie przestępstw i lepszą ochronę klientów przed stratami finansowymi.
Największe instytucje finansowe na świecie, takie jak American Express czy Capital One, już wdrażają AI, aby budować własne rozwiązania do przeciwdziałania oszustwom. Dzięki takim technologiom możliwe jest nie tylko zwiększenie bezpieczeństwa transakcji, ale także rozwój nowych narzędzi chroniących interesy klientów.
Nowy przepływ pracy NVIDIA przyspiesza analizę danych, szkolenie modeli oraz wnioskowanie, co pozwala na zintegrowanie tych procesów w jedno łatwe w obsłudze rozwiązanie programowe napędzane przez technologię NVIDIA AI. Choć obecnie narzędzie jest zoptymalizowane pod kątem wykrywania oszustw związanych z transakcjami kartami kredytowymi, może być łatwo dostosowane do innych przypadków, takich jak oszustwa przy zakładaniu nowych kont, przejęcia kont czy pranie pieniędzy.
Przyspieszone obliczenia w walce z oszustwami
W miarę jak modele AI stają się coraz bardziej skomplikowane, organizacje z różnych branż, zwłaszcza sektora finansowego, muszą stosować wydajne pod względem kosztów i energii rozwiązania obliczeniowe, aby nadążyć za rosnącymi wymaganiami związanymi z analizą danych. Tradycyjne metody przetwarzania danych często nie radzą sobie z ogromnymi ilościami danych niezbędnymi do skutecznego zwalczania oszustw, zwłaszcza w obliczu coraz większych strat w branży finansowej.
Wykorzystanie NVIDIA RAPIDS Accelerator dla Apache Spark umożliwia firmom płatniczym znaczne przyspieszenie przetwarzania danych oraz redukcję kosztów związanych z tym procesem. Dzięki technologii NVIDIA, instytucje finansowe mogą zarządzać ogromnymi zbiorami danych i dostarczać wyniki w czasie rzeczywistym, co jest kluczowe w walce z oszustwami.
Stosowanie algorytmów opartych na drzewach decyzyjnych, takich jak XGBoost, od dawna jest standardem w detekcji oszustw. Nowe narzędzie NVIDIA wzbogaca te algorytmy za pomocą sieci neuronowych grafowych (GNN), co dodatkowo zmniejsza liczbę fałszywych alarmów. Embeddingi GNN zostają wprowadzone do XGBoost, by stworzyć i wytrenować model, który następnie jest obsługiwany przez bibliotekę NVIDIA Morpheus Runtime Core oraz serwer inferencyjny NVIDIA Triton.
Wykorzystanie AI przez liderów branży finansowej
W czasie, gdy wiele dużych amerykańskich instytucji finansowych zgłasza rosnące straty związane z oszustwami online, sztuczna inteligencja staje się kluczowym narzędziem w walce z tym problemem. American Express, która zaczęła stosować AI w wykrywaniu oszustw już w 2010 roku, monitoruje wszystkie transakcje klientów na całym świecie w czasie rzeczywistym. Dzięki temu decyzje dotyczące potencjalnych oszustw są podejmowane w ciągu milisekund. Dzięki platformie AI od NVIDIA, firma mogła jeszcze bardziej udoskonalić swoje algorytmy, co zwiększyło dokładność modeli i poprawiło skuteczność w walce z oszustwami.
Z kolei europejski bank cyfrowy bunq korzysta z AI generatywnej oraz modeli dużego języka (LLM) do wykrywania oszustw i prania pieniędzy. Dzięki zastosowaniu przyspieszonego obliczania od NVIDIA, system monitorujący transakcje w bunq jest w stanie trenować modele prawie 100 razy szybciej.
BNY Mellon, jeden z największych banków w USA, ogłosił, że w marcu tego roku wdrożył system NVIDIA DGX SuperPOD z systemami DGX H100, aby budować rozwiązania wspierające wykrywanie oszustw oraz inne kluczowe zastosowania.
Obecnie integratorzy systemów, dostawcy oprogramowania i usług w chmurze mogą wdrażać nowy przepływ pracy NVIDIA AI, aby zwiększać wydajność aplikacji finansowych i chronić pieniądze oraz tożsamości klientów przed cyberprzestępcami.
Podsumowanie
Przyszłość walki z oszustwami finansowymi leży w zaawansowanych technologiach sztucznej inteligencji. Rozwiązania oferowane przez NVIDIA pokazują, jak nowoczesna technologia może diametralnie zmienić sposób, w jaki instytucje finansowe chronią swoich klientów przed stratami. W miarę jak AI staje się coraz bardziej zaawansowane, możemy spodziewać się dalszej redukcji strat finansowych oraz poprawy bezpieczeństwa w globalnym systemie finansowym.
